Como criar uma conta financeira
Cadastre caixa, contas bancárias e cartões usados nos lançamentos da agência.
A conta financeira representa de onde o dinheiro sai e para onde ele entra. Todo lançamento está vinculado a uma conta, e é na conta que ficam as integrações de cobrança e de pagamento.
Permissões necessárias
Área Financial accounts — "Permite cadastrar uma nova conta financeira".
Passo a passo
Abra a tela
Financeiro › Contas bancárias e clique em Nova conta.
Nomeie a conta
Use um nome que a equipe reconheça (Itaú, Santander, Caixa da agência). O nome não pode se repetir.
Escolha o tipo
O tipo separa caixa, conta bancária e cartão nos relatórios.
Informe os dados bancários
Banco, Agência e Conta. O banco vem do cadastro de bancos e traz o logo para a lista. Contas de caixa podem ficar sem banco.
Resultado esperado
A conta aparece na lista e passa a ser selecionável nos lançamentos. Os indicadores do topo mostram Contas ativas, Sincronizadas e Saldo Mainstay total.
Integrações da conta
Cada conta pode ter duas integrações independentes, configuradas em Integrações na própria conta:
| Integração | Para que serve |
|---|---|
| Cobrança | Quem emite os boletos e PIX dessa conta |
| Pagamentos | Quem executa os repasses (PIX) dessa conta |
Sem a integração de cobrança vinculada, a conta não emite boleto nem PIX. Sem a de pagamentos, os repasses dessa conta não são disparados pelo gateway.
Inativar em vez de excluir
Contas com lançamentos vinculados não podem ser excluídas — o sistema orienta a inativá-las. Uma conta inativa some das novas seleções e continua nos registros antigos.
Problemas comuns
"Já existe uma conta com esse nome"
Nomes de conta são únicos. Diferencie (por exemplo: "Itaú - operacional" e "Itaú - reserva").
"Conta possui lançamentos vinculados; inative ao invés de excluir"
Comportamento esperado. Excluir apagaria o histórico financeiro; inative a conta.
Não consigo trocar o banco ou a integração da conta
Existe cobrança em aberto (emitindo ou emitida) nessa conta. O boleto está vivo no banco emissor, e trocar o vínculo faria o cancelamento e a baixa saírem pelo banco errado. Liquide ou cancele as cobranças em aberto e tente de novo.